De fraudes - Regardez comme ils grandir

Au mois de l'architecte des plus grandes fraudes dans l'histoire, Bernie Madoff a plaidé coupable à sa part dans la fraude aux États-Unis $ 50000000000 + et a été envoyé en prison, une éruption de fraudes similaires ont commencé à faire surface à travers le globe. Examinateurs criminalité application de la loi, des juricomptables et financières ont continué d'être confrontés à de nouvelles et tout aussi audacieuses manœuvres frauduleuses qui ont englouti des fonds des investisseurs, les marchés boursiers laissé dans le désarroi total et poussé les gouvernements à point de rupture.

Pourquoi il ya tant de manœuvres frauduleuses tout à la fois?

Ces régimes relève de la description de `criminalité en col blanc», qui est devenue une expression fourre-tout pour une variété de fraudes, de manipulations et de fraudes perpétrées par des gens d'affaires ou fonctionnaires publics.

Probablement le premier schéma frauduleux de cette ampleur remonte à la tristement célèbre affaire de Jacques et Jean Sadleir. James Sadlier a été le Directeur Général de la Banque de Tipperary, en Irlande, qui s'est écrasé en 1856 provoquant une ruée des retraits effectués par les déposants. John Sadlier avait été le principal créancier de la banque mais il a été révélé plus tard qu'il avait déjà retiré un total de £ 288,000. John Sadlier suicide par le poison potable à Hampstead Heath, à Londres alors que James Sadlier a protesté de son innocence, même s'il a été déchu de son siège au Parlement et ont fui vers l'Europe pour échapper aux poursuites. Les investisseurs ont perdu beaucoup de leur épargne à la banque et un certain nombre d'actes du parlement ont été adoptées pour tenter de prévenir les fraudes similaires ne se reproduisent. En un an deux autres fraudes bancaires majeurs ont été découverts, qui a contribué à créer la crise bancaire de 1857. L'auteur Charles Dickens, apparemment modelé le caractère `M. Merdle, un financier fictifs qui commet la fraude et le suicide, pour son roman 1857 "Little Dorrit".

Madoff a réussi à suivre les traces de Charles Ponzi - qui, par inadvertance donné son nom au régime d'investissement pyramidal `'qui utilisait les fonds de nouveaux investisseurs pour payer les anciens. Cependant, peut différer de Madoff Ponzi dans qu'environ un quart des fonds des investisseurs ont été récupérés à partir de Ponzi si beaucoup doutent tellement seront récupérés à partir de Madoff.

Des rapports récents indiquent que le syndic a jusqu'ici récupéré seulement un 1 milliard de dollars jusqu'ici. Securities Investor Protection Corporation [SIPC] est responsable de dérouler les investissements et la couverture des pertes lors de courtage aux Etats-Unis échouent et sont actuellement impliqués à regarder dans Madoff. Les investisseurs placent leurs espoirs sur la SIPC faire plus de chemin.

Maintenant que Madoff a plaidé coupable, ce qui a nié les procureurs et les investisseurs lésés la possibilité d'en apprendre davantage sur la façon dont la fraude a travaillé et qui d'autre dans le cercle intérieur de Madoff savait et a participé au vol. Les rumeurs abondent sur les greffiers juniors compilation paperasse pour les non métiers existant et le mouvement des fonds pour générer l'impression d'une entreprise exploitée activement.

Plus dans le pipe-line

Bien que ces régimes sont générées et découvert pendant toutes les phases du cycle économique, elles ont généralement grandi dans l'ère du crédit bon marché où les investisseurs cherchent à garer leurs économies dans un régime qui offre un taux de rendement légèrement meilleur que la banque habituelle High Street . Ces régimes ont aussi tendance à être découverts lors des ralentissements lorsque les lignes de crédit à sec et plus et les investisseurs ont soudainement besoin de ces fonds pour d'autres engagements.

Des exemples récents comprennent des ventes et du scandale des prêts aux Etats-Unis durant les années 1980 et l'économie de bulle au Japon qui s'est emparée et éclater de façon spectaculaire dans les années 1980. Ces deux exemples ont été dirigés par les mêmes facteurs qui a gouverné l'économie mondiale jusqu'en 2007, le crédit bon marché à savoir, les rivières de liquidités cherchant un refuge sûr [que les ports ont été trouvés à être cruellement défaut quand la marée est sorti] et d'un optimisme débridé qui le marché et actifs continueront à apprécier. Bien que nombre des pertes subies après l'éclatement de la bulle sont dus à un manque de jugement et de profilage des risques, un élément important a été ancrée dans la fraude selon lequel les opérateurs de ces systèmes étaient prêts pour la fabrication de rendements impressionnants qu'ils savaient se trouve soit insoutenable ou carrément.

Durant cette période dans les années 1980 et 90, un certain nombre d'effondrements significatifs impliquant la fraude ou de mauvaise gestion est venu à la lumière; y compris le prêt Silverado épargne qui a fait connaître au public l'idée de moins de cadres honnêtes, souvent désigné comme `serpents en costumes» , qui pourrait voler bien plus qu'un braqueur de banque. Ces cadres véreux ont démontré qu'ils ont aucun scrupule à concocter des numéros, afin de recueillir leurs primes, comptant dans leurs options sur actions et s'octroient des salaires encore plus élevés avant de s'éloigner à partir des débris de l'entreprise s'est effondré. Au Japon, les fraudes de plusieurs milliards de yen et faillites d'entreprises survenus dans les années 1980, y compris la vente de 29 000 certificats truqués gisement d'or pour ¥ 200 milliards.

La chute de la vente et la crise de 1980 était prêt moins dommageables pour les Etats-Unis qu'elle ne l'aurait pu, si elle a pris des années à travailler sur des créances douteuses. Toutefois, le président Clinton a été forcé de supporter la charge d'être lié à un projet de vente et de prêt de la Whitewater, dont son rivalités politiques utilisés à chaque occasion alors qu'il était président. Le Japon n'a pas échappé si facilement de sa dette, la spéculation sur la frénésie de fraude sans entraves ont conduit à une économie faible pour les années qui devint connu comme `la décennie perdue».

Un durcissement des règles, les rapports des restrictions et l'imposition de peines d'emprisonnement plus échoué à prévenir les scandales comptables d'Enron et de WorldCom après l'effondrement dotcom de 2001, les deux s'appuyant sur des rapports faux et d'audit laxiste des résultats de l'entreprise qui a effectivement essuyé nos milliards de dollars des fonds des investisseurs.

L'effondrement d'Enron en 2001 a conduit au Sénat américain appelant à une plus grande surveillance et la mise dans la Loi Sarbanes-Oxley de 2002 [Sox] - conçu pour rendre les entreprises plus transparentes et rampe jusqu'à rapports. Cet effort a manifestement échoué, en observant l'effondrement qui s'est produit à travers les marchés boursiers mondiaux. Une partie de la raison en est que Sox ne couvrait que les sociétés cotées en bourse - ils ne comprennent pas les fonds alternatifs et les véhicules de private equity, qui proliféré à partir de 2001 jusqu'en 2008.

Une grave préoccupation pour les perspectives économiques actuelles, c'est que dans la fin des années 1980 a coûté au gouvernement des États-Unis [lire contribuable] Etats-Unis en milliards de dollars et une décennie de mettre le droit de la débâcle de ventes et les prêts comme cela a été une expérience du Japon avec la décennie perdue `'.

Principales facettes de fraudes grandioses

1. Opérations opaques - réticence à décrire exactement où les fonds sont situés / quels sont les actifs ont été investis dans

2. Mélange des actifs - des intérêts dans des entreprises indépendantes dans des endroits différents, par exemple câblodistributeur au Mexique, le port en Europe et distributeur de tabac en Asie

3. Air du secret - des rumeurs de plan d'investissement ayant une nouvelle `pointe» qui ne l'a pensé avant

4. Partisans et détracteurs - ces fraudes génèrent souvent des points de vue différents selon lequel les partisans véhémence affirmer que tout est OK alors que ses détracteurs soulignent des questions d'intérêt

L'augmentation de la fraude d'entreprise a également donné naissance à sa propre industrie au service à la fois victimes et coupables. Lois entreprises ont commencé à se spécialiser dans apportant poursuites en recours collectif contre les auteurs, les banques, les conseillers, les auditeurs et les agences gouvernementales responsables de la police eux [en Mars 2009, 45 grands cabinets d'avocats représentant 10 000 victimes de Madoff à travers le monde sont dus à assister à une conférence à Londres pour discuter de leur] stratégie. De même, les avocats, avocats, commerçants spin, psychologues, etc font la queue pour aider les auteurs présumés d'un procès ou la négociation de plaidoyer.

Un service intéressant sur le marché est offert par l'ancien condamnés cols blancs ou ceux rencontrés avec le système de prison. Ce conseil comprend la préparation des audiences du procès & caution, à s'adapter à la vie en prison, l'étiquette de la prison, l'interfaçage avec les membres de la famille, etc Certains haute condamnés profil de cols blancs qui auraient engagé de tels services comprennent Martha Stewart et financier Ivan Boesky.

Sommes-nous ensemble pour voir plus fraudes plusieurs millions de dollars?

Juste dans le mois écoulé les autorités ont signalé des fraudes suspectes ou des enquêtes annoncées à travers le globe, y compris une enquête sur Washington Mutual et Agape mondiale à Hauppauge, New York, qui a été perquisitionné par la police alors que le FBI britanniques signaler un bond de 60% dans les cas de fraude de plus l'année écoulée.

Comme les positions continuent de se détendre, la trésorerie et les régulateurs des niveaux chute de prendre un examen toujours plus proche des échecs de traite forgée dans des temps plus heureux, le nombre de fraudes, abus et la mauvaise administration va continuer à augmenter.

Que les régulateurs, les autorités policières et les procureurs disposent des ressources pour gérer le déluge de nouveaux cas demeure incertain. Escouades des fraudes de la police et les autorités de réglementation que, une fois porté sur les cartes de crédit fausses bandes, des lettres falsifiées de crédit et des chèques sans provision sont désormais avoir à s'emmêler avec les bilans complexes, des boucles de prêts inter-sociétés et des valorisations plus d'actifs.

Source de l'article: http://EzineArticles.com/2164046