Enquêtes sur l'actif financier

Parfois, il aide vraiment à savoir ce que quelqu'un vaut financièrement, c'est à dire de mener une recherche d'actifs. Peut-être que vous envisagez de lancer en affaires avec quelqu'un, ou peut-être vous êtes devenir amoureuse avec lui / elle.

Peu importe la raison, vous serez heureux d'apprendre que, grâce au Web, il est maintenant plus facile que jamais pour obtenir un manomètre précis sur le net quelqu'un valeur financière. Recherche d'actifs est un sujet un peu compliqué mais je peux frapper les points forts de ce guide bref - vous allez apprendre assez pour faire quelques recherches informé, en tout cas. Si vous voulez aller au-delà ce que je vous le dis ici, vous aurez probablement besoin d'une bonne PI, ou peut-être s'il ya beaucoup en jeu (comme dans une affaire judiciaire importante) un juricomptable.

Tout d'abord, laissez-moi souligner qu'il n'y a rien contraire à l'éthique mène une enquête d'actifs, à condition que vous les règles du jeu. Vous ne pouvez pas, par exemple, recours à l'extorsion de déterminer combien d'argent que quelqu'un a dans la banque ou dans un compte de courtage (ie, la mascarade par téléphone que le titulaire du compte). Cette pratique est illégale. Il est important de respecter l'intimité de votre sujet et de l'État et les lois fédérales comme la Fair Credit Reporting Act.

OK, alors comment allez-vous mener une recherche d'actifs? Votre première étape consiste à identifier positivement votre sujet. Puisque vous allez être l'accès aux documents publics et autres bases de données sources, il est essentiel que vous connaissiez la personne identificateurs de base, à savoir son / son nom (avec prénom ou initiales) et date de naissance, à un minimum absolu. Connaître le numéro de sécurité sociale est généralement utile, et l'histoire l'adresse de la personne (un ou plusieurs de ses / son adresse passé).

Un peu de sources de DDN sont les dossiers criminels et civils (au tribunal du comté local), et les dossiers d'inscription des électeurs (également au Palais de justice). Parfois, vous pouvez obtenir les informations dont vous avez besoin en plaçant un poli, appel malade au bureau du greffier du comté. Pour une liste de ces bureaux à l'échelle nationale avec des numéros de téléphone et adresses de sites Web, essayez ce site: [http://backgroundcheckgateway.com/statelist.html]

Notez que beaucoup de ces sources comté peut également être utilisé pour localiser un numéro de sécurité sociale. Cependant, si vous connaissez le nom complet de la personne / adresse, date de naissance, et une ou deux adresses passé, c'est assez pour commencer votre recherche. Une autre possibilité est annuaires professionnels. Par exemple, si votre sujet est un avocat, un médecin, ou d'un courtier, vérifiez Annuaires en version imprimée ou Qui est qui, parmi beaucoup d'autres, à votre bibliothèque locale.
D'ailleurs, ne négligez pas le livre bon vieux téléphone pour obtenir des adresses, ou tout simplement appeler le service d'informations d'annuaire.

Maintenant, en supposant que vous pouvez certainement identifier votre sujet via nom / adresse / DDN / SSN etc, quelle est la prochaine étape? Commencez par vérifier les sources de base, comme suit:

Sources en ligne: Je vous suggère d'essayer PRetrieve premier. Ce site fournira le nom, les villes précédentes, et les noms des parents gratuitement, ainsi que - pour une somme - informations de fond, y compris la propriété, la valeur des maisons, les faillites, les jugements, etc Ce site a été récemment racheté par Intelius, donc si vous préférez, vous pouvez juste aller directement sur le site Intelius.

Soyez conscient qu'il ya deux types fondamentaux d'actifs, des actifs réels (immobilier, principalement) et des actifs financiers (comptes bancaires et de courtage, etc.) Les premiers sont habituellement documentés dans les documents publics et sont relativement faciles à trouver, ces derniers ne sont pas un dossier public et vous ne pouvez généralement pas juridiquement les repérer sans une autorisation signée par le sujet ou une assignation du tribunal. La seule exception est si votre sujet a été impliqué dans une affaire judiciaire, comme un divorce ou une faillite. Si oui, vous avez de la chance, car ces dépôts de cas sont les registres publics. Donc l'une des premières choses à vérifier est l'état civil dans tous les comtés que vous savez où votre sujet a vécu. Si vous voulez embaucher quelqu'un pour le faire pour vous, essayez de Intelius ou américain Search.com - leur couverture est nationale.

Qu'en est-il l'information professionnelle de votre sujet? Déterminer où il / elle travaille et à quel emploi ou une profession peut être un véritable défi, surtout si la personne est plus ou moins un étranger pour vous. Bien sûr, si vous connaissez la personne, vous savez probablement aussi si c'est un avocat, médecin, policier, barman, ou autre chose. Ensuite, c'est juste une question d'estimer ce que quelqu'un dans cette profession ou occupation gagne généralement dans leur partie spécifique du pays.

Une bonne source pour cela est le département américain du Travail Enquête de Zone salaires. Vous pourriez également vouloir vérifier salaires américains et les salaires, publié par Gale Research, Inc Incidemment, si vous n'avez aucune idée de ce que la personne le fait, cela peut être révélé dans sa / son dossier d'inscription des électeurs, disponible pour la plupart des adultes américains à l'échelle locale County Courthouse, et ce sont des informations publiques. Pendant que vous y vérifier le casier judiciaire, état civil, et les violations de la circulation - tous les documents sont également publics qui peuvent révéler l'occupation de la personne. Enfin, vous pouvez appeler le secrétaire d'Etat dans son / son État de résidence et de demander une recherche de nom, afin de déterminer si il / elle est un propriétaire d'entreprise ou exécutif.

Véhicules. Avouons-le, la marque de disques de voiture sous réserve de votre raconte beaucoup de choses. Si il / elle conduit une Hyundai, c'est une chose. Si une Lexus ou Porsche, c'est une autre. Rappelez-vous, dans des actifs d'instruction, vous ne saurez jamais exactement ce que la valeur financière de votre sujet est. Votre but est d'acquérir une base pour faire une supposition éclairée, et si il / elle possède une voiture de luxe et aussi un grand bateau, vous pouvez parier la personne se porte plutôt bien pour lui / elle-même financièrement. Pour rechercher des voitures et des bateaux, je vous suggère d'utiliser une de mes courtiers en information recommandée (voir chapitre II, ci-dessous), car ils peuvent faire cela presque instantanément, et si vous essayez de faire vous-même qu'il pourrait être un problème majeur. Alors ils font cela, je vous suggère aussi les chercher pour les dépôts UCC (instruments financiers qui décrivent biens donnés en garantie) et les privilèges fiscaux et des faillites (soit de ce qui est une forte indication de difficultés financières).

Nouvelles sources. Le WWW qui le rend si facile de rechercher les journaux locaux, vous pourriez aussi bien exécuté le nom de votre sujet et voir s'il ya eu des comptes-rendus sur lui / elle. Peut-être que vous trouverez votre sujet a attiré l'attention nouvelles parce qu'ils ont été promu vice-président d'une compagnie locale, ou parce qu'ils ont été poursuivis pour fraude, ou pour quelque autre raison. C'est certainement la peine d'essayer. Aller à la NewsLibrary.com, Newspapers.com, ou un site similaire, pour exécuter les recherches.

Quelques trucs du métier

Dans l'espace restant, je vais citer quelques-uns des trucs à l'intérieur et astucieuse esquive, vous devez connaître. Juste en utilisant les ressources mentionnées ci-dessus, vous pouvez généralement obtenir une assez bonne lecture sur la situation financière de votre sujet. Pour sonder plus profondément être au courant des méthodes suivantes:

Le Remboursement du. Les personnes qui veulent dissimuler des actifs (par exemple, dans une procédure de divorce) paient parfois des prêts hypothécaires à domicile ou d'autres importants projets de loi - ils peuvent même planquer des fonds universel d'assurance-vie ou de rentes, de collection, des coffres-forts, ou de collection. Trop-payés à l'IRS ne sont pas inconnues! Certains vont simplement aller acheter des chèques de voyage ou de chèques de banque et de les cacher sous le matelas. Détection des actifs cachés est un art en soi, et si vous pensez que cela peut être le cas, je suggère d'embaucher un bon CPA. avec une expérience dans ce domaine (on appelle ça la juricomptabilité). Vous n'êtes pas susceptible de dénicher des actifs cachés sur votre propre.

Résidence de Drive-By. Il suffit de conduire depuis la résidence de votre sujet fournit une méthode rapide et simple effet de rassemblement. Notez tout véhicule stationné à l'extérieur, aucun signe du travail (ABC Consultants informatique, etc), pancarte À vendre, l'état de la maison et des terrains, l'utilité d'arrêt avis, etc
Fouille de poubelles. Je me serait jamais couler ce bas, bien sûr, mais vous devriez être en savons qu'une PI favorites astuce est de vous voler votre poubelle de devant de votre maison, puis de fusil à travers elle à la recherche d'relevés bancaires, commandes, factures anciennes, billets d'avion pour les îles Caïmans, les factures de téléphone, etc Ceci est légal aussi longtemps que les ordures sont dans la rue par la bordure du trottoir.

Actifs Bogus. Parfois les gens disent propres stocks ou des titres qui ne sont pas cotées en bourse. Certains prétendent propres actions dans les sociétés en commandite qui n'existent pas. Dans votre recherche, garder à l'esprit que tous les actifs réclamés ne sont pas nécessairement vraie. Si vous soupçonnez une telle situation, disons, dans le cadre d'une procédure judiciaire, alors vous êtes patauger dans l'eau profonde financiers (probablement sur votre tête) et je vous conseille de demander l'aide d'un expert en la NASD (National Association of Securities Dealers) agent pour examiner les états financiers de votre sujet.

Les joueurs de fond. Si votre sujet est tentant de dissimuler des actifs, il / elle sera souvent mis tout ou partie de leurs participations dans le nom de quelqu'un d'autre, généralement au nom de l'époux. Donc, pour une enquête complète, vous devez rechercher des actifs proches, ainsi, en particulier les actifs du conjoint. Et gardez à l'esprit qu'il / elle peut avoir des actifs cachés sous les noms de personnes non apparentées, comme les associés, ou peut-être la manipulation des actifs via "procès-aimée" (un ami de confiance lui poursuit / elle, se tourne ensuite le produit de l'action en justice au cours pour lui, sous la table).

Comme indiqué, c'est un sujet compliqué, et je viens de toucher sur les principaux thèmes de cet article. Pour un traitement détaillé du sujet, je recommande Comment faire des enquêtes actif financier par Ronald L. Mendell, CLI, disponible via Amazon.

Source de l'article: http://EzineArticles.com/1427668