Augmentation massive de la fraude que les piqûres Récession - Londres Police Accablé

Un article récent sur Bloomberg.com souligne l'énorme augmentation de la fraude à l'étude par la Ville de police de London. Détective surintendant en chef Steve Chef, qui dirige l'unité de la ville du crime économique, a été cité dans l'article en disant

"Les cas nous étudions impliquent des pertes potentielles de près d'un milliard de dollars [britannique] de livres (dollars américains 1,4 milliards)» et «Tandis que le reste de la force a vu la criminalité baisse, dans les rapports de fraude, nous avons vu une augmentation massive."

Les criminologues ont depuis longtemps cherché à identifier les liens entre les tendances de la criminalité et la pauvreté / désavantage. On dirait qu'ils auront bientôt une prime de données pour prouver ou réfuter leurs théories: une chute des revenus, une hausse du chômage [en particulier les employés cols blancs], les entreprises font faillite contre une hausse de l'activité criminelle - en particulier celles impliquant la malhonnêteté et la fraude tels que la criminalité financière étayées par des données d'arrestations et de détection par la police.

Un des crimes les plus rapides de croissance a été la fraude hypothécaire. La fraude hypothécaire est un terme général utilisé pour décrire une vaste gamme d'actions intentionnelles criminelle dont le but est de prétendez à tort ou à omettre l'information pour une demande de prêt hypothécaire afin d'obtenir un prêt ou d'obtenir un prêt plus important aurait pu être obtenu a la prêteur connue la totalité des faits. Ces actions peuvent inclure gonfler revenus supposés, de réduire le passif, affirmant à temps plein ou supérieur de l'emploi de grade ou de l'appréciation de la valeur de la propriété plus élevé que celui du marché.

Bien que ces actions criminelles sont graves, la perte potentielle pour le prêteur sont isolées à la propriété un. Mécanismes de fraude hypothécaire comme «gunitage shot», «fraude à but lucratif» ou «fraude d'identité» peut être beaucoup plus complexe et coûteuse pour les prêteurs. «Gunitage Shot 'implique malhonnêtement des demandes de prêts multiples simultanément sur la même propriété et ensuite ne pas avoir payé sur ces emprunts supplémentaires. Fraude à l'identité `'se produit par lequel un demandeur de prêt malhonnêtes utilise l'identité d'un autre pour obtenir le prêt et ensuite tirer vers le bas sur le prêt sans acheter une propriété.

"Fraude à but lucratif» est beaucoup plus complexe et peut provoquer des pertes totalisant plusieurs millions de dollars pour les prêteurs victimes. Ce schéma nécessite la collusion et la coopération d'un fournisseur de travers, agent immobilier, évaluateur, avocat / décanteur et l'acheteur. Le groupe vise à obtenir un prêt bien au-delà de la valeur réelle des biens sans aucune intention de rembourser le prêt. Un groupe criminel peut frauder avec succès plusieurs prêteurs pour un certain nombre de propriétés, des dispositions pour payer le premier mois quelques versements sur le prêt avant fuite.

Organismes d'application de la loi sont des comptables et des enquêteurs de recrutement avec l'expérience fraude financière pour aider à enquêter sur la flambée des rapports de fraude. Une plus grande sensibilisation de ces crimes a entraîné une augmentation du nombre de rapports faits à la police.

Source de l'article: http://EzineArticles.com/2196221